AML নীতি

Octa Markets ltd. AML/CTF নীতি

এই নথিটি Octa Markets ltd-এর জন্য তৈরি করা হয়েছে। (reg. No HY00623410) ক্লায়েন্টরা Octa Markets ltd-এর সাথে পরিচিত হতে। অ্যান্টি মানি লন্ডারিং নীতি, সাধারণ অনুশীলনের নীতি, ঝুঁকি এবং সাধারণভাবে অ্যান্টি মানি লন্ডারিং-এর নীতিগুলি বোঝার জন্য, যা Octa Markets ltd মেনে চলে৷

Octa Markets ltd. (reg. No HY00623410) কমোরোস দ্বীপপুঞ্জে রেজিস্ট্রেশন করা হয়েছে এর রেজিস্ট্রেশন ঠিকানা বনোভো রোড – ফোমবনি, মোহেলি দ্বীপ, কমোরোস ইউনিয়ন। Octa Markets ltd আন্তর্জাতিক ব্রোকারেজ এবং ক্লিয়ারিং হাউস লাইসেন্সের (লাইসেন্স নম্বর: T2023320) অধীনে কাজ করে, যা মাওয়ালি আন্তর্জাতিক পরিষেবা কর্তৃপক্ষ দ্বারা জারি করা হয় (https://mwaliregistrar.com/list_of_entities/authorised_brokerage_companies)।

Octa Markets ltd. মাওয়ালি ইন্টারন্যাশনাল সার্ভিসেস অথরিটির অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং আইন 2014, আইন N°13-003/AU এর অধীনে নিয়ন্ত্রিত হয় এবং আর্থিক প্রতিষ্ঠানের কার্যক্রম নিয়ন্ত্রণ করে এবং ব্যাংকিং আইন নং 13-003/AU এর আওতাধীন আর্থিক প্রতিষ্ঠানসমূহ কর্তৃক AML/CFT ব্যবস্থা বাস্তবায়নের জন্য নির্দেশিকা মেনে চলে।

এই প্রবিধানের অধীনে এবং Octa Markets ltd. অনুযায়ী অভ্যন্তরীণ পদ্ধতিগুলি আমরা ক্লায়েন্টের যথাযথ মেনে চলার প্রক্রিয়াগুলি (যেমন, ক্লায়েন্টের শনাক্তকরণ, লেনদেন বিশ্লেষণ, সুবিধাভোগী মালিকের বিশ্লেষণ, তহবিলের উৎস বিশ্লেষণ, সন্দেহজনক লেনদেন পর্যবেক্ষণ এবং রিপোর্টিং ইত্যাদি) সম্পাদন করতে বাধ্য।

Octa Markets ltd. এর ওয়েবসাইটে বর্ণিত গ্রাহক চুক্তির সাথে সম্মত হওয়ার দ্বারা, আপনি স্বীকার করেন এবং বোঝেন যে Octa Markets ltd. আপনাকে পূর্ব বিজ্ঞপ্তি এবং অনুমতি ছাড়াই উপরে উল্লিখিত প্রক্রিয়াগুলি সম্পাদন করতে পারে।

মানি লন্ডারিং কী?

মানি লন্ডারিং হ'ল একটি প্রক্রিয়া যার মাধ্যমে অপরাধমূলকভাবে প্রাপ্ত অর্থ বা অন্যান্য সম্পদ (অপরাধমূলক সম্পত্তি) রূপান্তর করা হয় “পরিষ্কার” অর্থ বা অন্যান্য সম্পদের সাথে যার সাথে তাদের অপরাধমূলক উৎসের কোনো সুস্পষ্ট লিঙ্ক নেই৷ 

অপরাধমূলক সম্পত্তি অর্থ বা অর্থের মূল্য, সিকিউরিটিজ, বাস্তব সম্পত্তি এবং অস্পষ্ট সম্পত্তি সহ যেকোনো রূপ নিতে পারে। এটি অর্থও কভার করে, যা সন্ত্রাসবাদে অর্থায়নে ব্যবহৃত হয়৷৷

মানি লন্ডারিং কার্যকলাপ এর অন্তর্ভুক্ত:

অপরাধমূলক সম্পত্তি অর্জন, ব্যবহার বা অধিকার করা

চুরি, জালিয়াতি, এবং কর ফাঁকির মতো অপরাধের আয় পরিচালনা করা

অপরাধমূলক বা সন্ত্রাসী সম্পত্তির সাথে জেনেশুনে জড়িত থাকা

অপরাধমূলক বা সন্ত্রাসী সম্পত্তি লন্ডারিং সহজতর করার ব্যবস্থায় প্রবেশ

অন্যান্য আর্থিক পণ্যগুলিতে অপরাধমূলক আয় বিনিয়োগ করা

সম্পত্তি/সম্পদ অধিগ্রহণের মাধ্যমে অপরাধের আয় বিনিয়োগ করা

অপরাধমূলক সম্পত্তি হস্তান্তর।

মানি লন্ডারিংয়ের কোনো একক পর্যায় নেই; পদ্ধতিগুলির মধ্যে একটি গাড়ি বা গহনা যেমন বিলাসবহুল আইটেম ক্রয় এবং পুনঃবিক্রয় থেকে শুরু করে বৈধ ক্রিয়াকলাপের একটি জটিল ওয়েবের মাধ্যমে অর্থ প্রেরণ করা পর্যন্ত হতে পারে। সাধারণত, প্রারম্ভিক বিন্দু নগদ হবে, কিন্তু অর্থ পাচারকে অপরাধী সম্পত্তির পরিপ্রেক্ষিতে সংজ্ঞায়িত করা গুরুত্বপূর্ণ। এটি অর্থ, অধিকার, রিয়েল এস্টেট বা অন্য কোন সুবিধা হোক না কেন ধারণাযোগ্য আইনি আকারে সম্পত্তি হতে পারে; আপনি যদি জানেন বা সন্দেহ করেন যে এটি প্রত্যক্ষ বা পরোক্ষভাবে অপরাধমূলক কার্যকলাপের ফলে প্রাপ্ত হয়েছে এবং আপনি যদি এ ব্যাপারে কথা না বলেন, তাহলে আপনিও প্রক্রিয়াটিতে অংশ নিচ্ছেন৷

মানি লন্ডারিং প্রক্রিয়া তিনটি ধাপ অনুসরণ করে:

স্থাপন:

অবৈধ কার্যকলাপ থেকে প্রাপ্ত প্রাথমিক আয়ের নিষ্পত্তি যেমন একটি ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্টে।

লেয়ারিং:

নগদ অর্থের উৎসকে ছদ্মবেশী করার জন্য আর্থিক লেনদেনের একটি সিরিজে সিস্টেমের মাধ্যমে অর্থ স্থানান্তরিত হয় যাতে এটিকে বৈধতার চেহারা দেওয়া হয়।

ইন্টিগ্রেশন:

অপরাধীরা আপাতদৃষ্টিতে 'পরিষ্কার' তহবিল হিসাবে সিস্টেম থেকে মুছে ফেলার পরে তারা বেছে নেওয়া অর্থ ব্যবহার করতে স্বাধীন।

কোন আর্থিক খাতের ব্যবসা অপরাধীদের কার্যকলাপ থেকে মুক্ত নয় এবং সংস্থাগুলি তাদের অফার করা পণ্য এবং পরিষেবাগুলির দ্বারা সৃষ্ট মানি লন্ডারিং ঝুঁকি বিবেচনা করা উচিত৷

কাউন্টার টেররিস্ট ফাইন্যান্সিং (CTF)

টেররিস্ট ফাইন্যান্সিং হ'ল বৈধ ব্যবসা এবং ব্যক্তিদের প্রক্রিয়া যা আদর্শগত, রাজনৈতিক বা অন্যান্য কারণে সন্ত্রাসবাদী কার্যকলাপ বা সংগঠনগুলিকে অর্থায়ন প্রদান করতে বেছে নিতে পারে। তাই সংস্থাগুলিকে নিশ্চিত করতে হবে যে:

• ক্লায়েন্টরা নিজেরাই সন্ত্রাসী সংগঠন নয়;
• এবং (ii) তারা সেই উপায় সরবরাহ করছে না যার মাধ্যমে সন্ত্রাসী সংগঠনগুলিকে অর্থায়ন করা হচ্ছে৷

সন্ত্রাসী অর্থায়নে অপরাধমূলক আচরণের আয় জড়িত নাও হতে পারে, বরং তহবিলের উৎস বা উদ্দেশ্যপ্রণোদিত ব্যবহার গোপন করার চেষ্টা, যা পরে অপরাধমূলক উদ্দেশ্যে ব্যবহার করা হবে৷

ঝুঁকি-ভিত্তিক পদক্ষেপ

কোম্পানীর মধ্যে অর্থ পাচার বিরোধী পদ্ধতি বিবেচনা করার সময় যথাযথ মেনে চলা আবশ্যক এমন স্তর প্রয়োজন, একটি ঝুঁকি-ভিত্তিক পদক্ষেপ গ্রহণ করা উচিত। এর অর্থ হ'ল যে কোনো একটি সম্পর্কের ক্ষেত্রে যথাযথ মেনে চলার স্তর পরিচালনা করার জন্য যে পরিমাণ সম্পদ ব্যয় করা হয়েছে তা সেই সম্পর্কের দ্বারা সৃষ্ট ঝুঁকির মাত্রার অনুপাতে হওয়া উচিত।

এগুলিকে নিম্নলিখিত এলাকায় ভাগ করা যেতে পারে:

ক্লায়েন্ট ঝুঁকি

বিভিন্ন ক্লায়েন্ট প্রোফাইলের সাথে বিভিন্ন স্তরের ঝুঁকি যুক্ত থাকে। আপনার ক্লায়েন্টকে জানুন (KYC) চেক একটি ক্লায়েন্টের দ্বারা সৃষ্ট ঝুঁকিকে প্রতিষ্ঠিত করতে পারে। উদাহরণস্বরূপ, প্রায় অবসরপ্রাপ্ত ব্যক্তিরা ছোট, নিয়মিত ডিপোজিট করেন তারা মধ্যবয়সী ব্যক্তিদের তুলনায় কম ঝুঁকির সৃষ্টি করেন, উচ্চ ঝুঁকিপূর্ণ দেশগুলিতে নিবন্ধিত যারা বিভিন্ন পরিমাণে ডিপোজিট করেন এবং বিভিন্ন ডিপোজিট পদ্ধতি বেছে নেন।

পরবর্তীতে পরিচালিত যথাযথ মেনে চলার স্তরের তীব্রতা আগেরটির চেয়ে বেশি হবে কারণ দ্বিতীয় ক্ষেত্রে অর্থ পাচারের সম্ভাব্য হুমকি আরও বেশি বলে বিবেচিত হবে। কর্পোরেট কাঠামোগুলিকে ক্লায়েন্টের উদাহরণ হিসাবে ব্যবহার করা যেতে পারে যা এইমাত্র দেখা একটির চেয়ে বেশি ঝুঁকিপূর্ণ প্রোফাইল বহন করতে পারে, কারণ এইগুলি অপরাধীরা তহবিলের উৎস লুকানোর জন্য লেনদেনের মধ্যে স্তরগুলি প্রবর্তন করতে ব্যবহার করতে পারে এবং এই ভাবে, বিভিন্ন ঝুঁকি গ্রুপে ক্লায়েন্টদের শ্রেণীবদ্ধ করা যেতে পারে।

পণ্যের ঝুঁকি

এটি পণ্য বা পরিষেবার দ্বারা সৃষ্ট ঝুঁকি। পণ্যের ঝুঁকি মানি লন্ডারিং টুল হিসাবে এর কার্যকারিতা দ্বারা চালিত হয়।

চ্যানেল ঝুঁকি

একটি পণ্য বা পরিষেবার ডেলিভারি ক্লায়েন্টের সাথে মুখোমুখি যোগাযোগ জড়িত কি-না তা দ্বারা চ্যানেলের ঝুঁকি নির্ধারণ করা হয়, কারণ মুখোমুখি যোগাযোগ ক্লায়েন্টের পরিচয় গোপন করার ক্ষমতাকে সীমাবদ্ধ করে এবং ক্লায়েন্ট যাকে দাবি করছে তা প্রতিষ্ঠা করতে সহায়তা করে। Octa Markets ltd. নন ফেস টু ফেস ডেলিভারি চ্যানেল ব্যবহার করে।

দেশের ঝুঁকি

ক্লায়েন্টের ভৌগলিক অবস্থান বা ব্যবসায়িক ক্রিয়াকলাপের উৎসের সাথে একটি ঝুঁকি যুক্ত থাকে, এটি এই সত্য থেকে উদ্ভূত হয় যে বিশ্বজুড়ে দেশগুলিতে তাদের সাথে সংযুক্ত বিভিন্ন স্তরের AML/CTF ঝুঁকি রয়েছে এবং আর্থিক ব্যবস্থা মেনে চলে বিভিন্ন এখতিয়ারে বিভিন্ন আইনের সাথে, এর অর্থ হ'ল আর্থিক ব্যবস্থায় অবৈধ তহবিল প্রবেশ করানো এক দেশে অন্য দেশের তুলনায় সহজ হতে পারে।

গ্রাহকদের ব্যাপারে মেনে চলার বিষয়গুলি

Octa Markets ltd. একটি গ্রাহকদের ব্যাপারে অবশ্য়ই মেনে চলার নিতি স্থাপণ করেছে। Octa Markets ltd. নোটিশ প্রদান করবে যে তারা ক্লায়েন্টের কাছ থেকে নথি / তথ্য চাইবে; ক্লায়েন্ট শনাক্তকরণ তথ্য সংগ্রহ করবে এবং এই ধরনের তথ্য যাচাই করবে।

পরিচয়

ক্লায়েন্ট যারা ব্যক্তিগত ব্যক্তি তাদের জন্য আদর্শ শনাক্তকরণের প্রয়োজনীয়তা সাধারণত ক্লায়েন্টের সাথে সম্পর্কিত পরিস্থিতি দ্বারা নিয়ন্ত্রিত হয়, যেমন, বসবাসের দেশ, জমার পরিমাণ ইত্যাদি।

নিম্নলিখিত তথ্যের অংশগুলি শনাক্তকরণের উদ্দেশ্যে একটি মান হিসাবে প্রয়োজন:

নাম, উপাধি

জন্ম তারিখ,

বসবাসের দেশ

সরকার জারি করা নথি থেকে ক্লায়েন্ট শনাক্তকরণ যাচাই করা হয়েছে, যেমন

বৈধ পাসপোর্ট

বৈধ জাতীয় পরিচয়পত্র

বৈধ আবাসনের পারমিট
ইত্যাদি।

আপনার ক্লায়েন্টকে জানুন

যখন একটি ব্যবসায়িক সম্পর্ক তৈরি হয়, তখন সম্পর্কের পরে স্বাভাবিক কার্যকলাপ কী হতে পারে তা প্রতিষ্ঠা করার জন্য, Octa Markets ltd-এর জন্য এটি প্রয়োজনীয়। একজন ক্লায়েন্ট যে ব্যবসা পরিচালনা করতে চান তার প্রকৃতি নিশ্চিত করতে (যেমন, ভলিউম, জমার পদ্ধতি, ইত্যাদি)। একজন ক্লায়েন্টের আয়, পেশা, তহবিলের উৎস (যদি প্রযোজ্য হয়) সম্পর্কিত তথ্যও সাধারণত সংগ্রহ করা হয়।

একবার ব্যবসায়িক সম্পর্ক স্থাপিত হয়ে গেলে, সেই ক্লায়েন্টের জন্য গৃহীত যেকোনো নিয়মিত ব্যবসাকে ক্লায়েন্টের কার্যকলাপের প্রত্যাশিত প্যাটার্নের বিপরীতে মূল্যায়ন করা যেতে পারে। অর্থ পাচার বা সন্ত্রাসে অর্থায়নের সন্দেহ আছে কিনা তা নির্ধারণ করার জন্য কোনো ব্যাখ্যাহীন কার্যকলাপ পরীক্ষা করা যেতে পারে।

তহবিলের উৎস

যখন একটি ডিপোজিট সম্পন্ন হয়, তহবিলের উৎস নিশ্চিতকরণের অনুরোধ করা হতে পারে। এই অনুরোধের উদ্দেশ্য হল Octa Markets ltd-এর অবৈধ তহবিল পাওয়ার সম্ভাবনা দূর করা৷

মনিটরিং এবং রিপোর্টিং

কোম্পানি তার ক্লায়েন্টদের এবং তাদের লেনদেনের পুরো ব্যবসায়িক সম্পর্কের সময়কালে চলমান নিরীক্ষণ নিশ্চিত করে।

চলমান নিরীক্ষণ ব্যবস্থাগুলির মধ্যে রয়েছে:

লেনদেন স্ক্রীনিং

ক্লায়েন্টের স্ক্রিনিং

সন্দেহজনক লেনদেনের শনাক্তকরণ, মূল্যায়ন এবং রিপোর্টিং।

সন্দেহজনক কার্যকলাপ

সন্দেহজনক কার্যকলাপের লক্ষণ রয়েছে যা মানি লন্ডারিং এর দিকে নির্দেশ করে৷ এগুলোকে সাধারণত 'রেড ফ্ল্যাগ' বলা হয়। যদি একটি রেড ফ্ল্যাগ শনাক্ত করা হয়, লেনদেনের সাথে এগিয়ে যাওয়ার আগে অতিরিক্ত যথাযথ পরিশ্রম করা হবে। যদি একটি যুক্তিসঙ্গত ব্যাখ্যা নির্ধারিত না হয়, সন্দেহজনক কার্যকলাপ AML বিভাগে রিপোর্ট করা হবে৷

রেড ফ্ল্যাগ এর উদাহরণ হ'ল:

ক্লায়েন্ট সরকারী প্রতিবেদনের প্রয়োজনীয়তা এবং ফার্মের AML নীতিগুলির সাথে ফার্মের সম্মতি সম্পর্কে অস্বাভাবিক উদ্বেগ প্রদর্শন করে, বিশেষ করে তার পরিচয়, ব্যবসার ধরন এবং সম্পদের ক্ষেত্রে, অথবা ব্যবসায়িক কার্যকলাপ সম্পর্কিত কোনো তথ্য প্রকাশ করতে অনিচ্ছুক বা অস্বীকার করে, অথবা অস্বাভাবিক বা সন্দেহজনক শনাক্তকরণ বা ব্যবসায়িক নথি প্রদান করে।

ক্লায়েন্ট এমন লেনদেনে জড়িত হতে চায় যার ব্যবসায়িক বোধ বা আপাত বিনিয়োগ কৌশল নেই বা ক্লায়েন্টের বলা ব্যবসায়িক কৌশলের সাথে অসঙ্গতিপূর্ণ।

ক্লায়েন্টের দ্বারা প্রদত্ত তথ্য যা ফান্ডের জন্য একটি বৈধ উৎস চিহ্নিত করে তা মিথ্যা, বিভ্রান্তিকর বা যথেষ্ট পরিমাণে ভুল।

অনুরোধের পর, ক্লায়েন্ট তার তহবিল এবং অন্যান্য সম্পদের জন্য কোনো বৈধ উৎস চিহ্নিত করতে অস্বীকার করে বা নির্দেশ করতে ব্যর্থ হয়।

ক্লায়েন্টের একটি সন্দেহজনক পটভূমি রয়েছে বা সম্ভাব্য অপরাধমূলক, দেওয়ানী বা নিয়ন্ত্রক লঙ্ঘন নির্দেশ করে এমন সংবাদ প্রতিবেদনের বিষয়।

ক্লায়েন্ট ঝুঁকি, কমিশন বা অন্যান্য লেনদেনের খরচ সম্পর্কে উদ্বেগের অভাব প্রদর্শন করে।

ক্লায়েন্ট একজন অপ্রকাশিত অধ্যক্ষের এজেন্ট হিসাবে কাজ করছে বলে মনে হচ্ছে, কিন্তু বৈধ বাণিজ্যিক কারণ ছাড়াই তথ্য প্রদান করতে অস্বীকার করে বা অনিচ্ছুক বা অন্যথায় সেই ব্যক্তি বা সত্তার ব্যাপারে এড়িয়ে যায়।

ক্লায়েন্টের তার ব্যবসার প্রকৃতি বর্ণনা করতে অসুবিধা হয় বা তার শিল্প সম্পর্কে সাধারণ জ্ঞানের অভাব হয়।

ক্লায়েন্টের অ্যাকাউন্টে অব্যক্ত বা আকস্মিকভাবে বিস্তৃত কার্যকলাপ রয়েছে, বিশেষ করে যে অ্যাকাউন্টগুলিতে সামান্য বা কোন পূর্বের কার্যকলাপ ছিল না।

ক্লায়েন্টের অ্যাকাউন্টে ক্লায়েন্টের বৈধ ব্যবসায়িক উদ্দেশ্যের সাথে অসামঞ্জস্যপূর্ণ অসংলগ্ন তৃতীয় পক্ষের কাছে প্রচুর পরিমাণে ওয়্যার ট্রান্সফার রয়েছে৷

ক্লায়েন্টের অ্যাকাউন্টে ওয়্যার ট্রান্সফার রয়েছে যেগুলির কোনো আপাত ব্যবসায়িক উদ্দেশ্য নেই বা কোনো দেশে মানি লন্ডারিং ঝুঁকি বা ব্যাঙ্ক গোপনীয়তার আশ্রয়স্থল হিসাবে চিহ্নিত৷

ক্লায়েন্ট অনুরোধ করে যে ফার্মের স্বাভাবিক ডকুমেন্টেশনের প্রয়োজনীয়তাগুলি এড়াতে একটি লেনদেন এমনভাবে প্রক্রিয়া করা হোক৷

একটি সন্দেহজনক লেনদেন প্রায়শই এমন একটি হবে যা ক্লায়েন্টের পরিচিত, বৈধ ব্যবসা বা ব্যক্তিগত কার্যকলাপের সাথে বা সেই ধরণের ক্লায়েন্টের স্বাভাবিক ব্যবসার সাথে অসঙ্গতিপূর্ণ। অতএব, স্বীকৃতির প্রথম চাবিকাঠি হ'ল ক্লায়েন্টের ব্যবসা সম্পর্কে যথেষ্ট জানা যে একটি লেনদেন, বা লেনদেনের সিরিজ, অস্বাভাবিক।

সম্ভাব্য সন্দেহজনক পরিস্থিতি:

ক্লায়েন্ট যারা পরিচয়ের প্রমাণ দিতে অনিচ্ছুক;

যেসব ক্লায়েন্ট একজন পরিচায়কের উপর অযথা নির্ভরতা রাখে (তারা তাদের পরিচয় বা ব্যবসার সত্যিকারের ছবি আপনাকে এড়াতে প্রবর্তকের পিছনে লুকিয়ে থাকতে পারে);

কোথায় বিনিয়োগের জন্য তহবিলের উৎস অস্পষ্ট;

যেখানে উপলব্ধ তহবিলের পরিমাণ ক্লায়েন্টের অন্যান্য পরিস্থিতির সাথে অসামঞ্জস্যপূর্ণ বলে মনে হয় (যেমন, সম্পদের উৎস অস্পষ্ট)।

যেখানে লেনদেনটি ক্লায়েন্টের ব্যবসা বা ব্যক্তিগত কার্যকলাপের পরিপ্রেক্ষিতে যুক্তিসঙ্গত বলে মনে হয় না। এই ক্ষেত্রে বিশেষ যত্ন নেওয়া উচিত যদি ক্লায়েন্ট যুক্তিসঙ্গত ব্যাখ্যা ছাড়াই আপনার সাথে আচরণ করার পদ্ধতি পরিবর্তন করে;

যেখানে লেনদেনের ধরণ পরিবর্তন হয়;

যেখানে একজন ক্লায়েন্ট যিনি আন্তর্জাতিক প্রকৃতির লেনদেন করছেন তার কাছে জড়িত দেশগুলির সাথে ব্যবসা পরিচালনা করার কোন উপযুক্ত কারণ আছে বলে মনে হয় না;

ক্লায়েন্ট যারা আপনাকে স্বাভাবিক ব্যক্তিগত বা আর্থিক তথ্য দিতে ইচ্ছুক নয়, কোন আপাত বা যুক্তিসঙ্গত কারণ ছাড়াই৷ 

একটি সন্দেহ রিপোর্ট করা

যেখানে, যে কারণেই হোক না কেন, আমরা সন্দেহ করি যে একজন ক্লায়েন্ট, বা যে কেউ যার জন্য তারা কাজ করছে, যেকোন অপরাধের আয়ের সাথে জড়িত একটি লেনদেন (বা করার চেষ্টা করছে) হতে পারে যত তাড়াতাড়ি সম্ভব রিপোর্ট করা উচিত। অভ্যন্তরীণ প্রতিবেদনগুলি অবশ্যই তৈরি করা উচিত যে কোন ব্যবসাটি আসলে লিখিত ছিল কিনা বা করার উদ্দেশ্যে।

অ্যাকাউন্ট ফ্রিজ করা

যেখানে আমরা জানি যে একটি অ্যাকাউন্টের তহবিলগুলি অপরাধমূলক কার্যকলাপ থেকে প্রাপ্ত হয়, বা সেগুলি প্রতারণামূলক নির্দেশ থেকে উদ্ভূত হয়, অ্যাকাউন্টটি স্থগিত করা যেতে পারে৷ যেখানে এটি বিশ্বাস করা হয় যে অ্যাকাউন্ট হোল্ডার যে প্রতারণামূলক কার্যকলাপের সাথে জড়িত হতে পারে যেটি রিপোর্ট করা হচ্ছে, সেক্ষেত্রে অ্যাকাউন্টটি ফ্রিজ করার প্রয়োজন হতে পারে৷

রেকর্ড সংরক্ষণ:

কোম্পানি এর রেকর্ড বজায় রাখবে:

• ক্লায়েন্ট শনাক্তকরণ নথি, এবং ক্লায়েন্ট সনাক্তকরণের সময় প্রাপ্ত তথ্য এবং যথাযথ পরিশ্রম পদ্ধতি, যেমন প্রযোজ্য হয়
• ক্লায়েন্টদের কাছে অর্থপ্রদান প্রক্রিয়াকরণ এবং মানি ট্রান্সমিশন পরিষেবার বিধান সংক্রান্ত সমস্ত প্রাসঙ্গিক রেকর্ডের বিশদ বিবরণ
• সন্দেহজনক কার্যকলাপ শনাক্তকরণ এবং রিপোর্টিং রেকর্ড

উপরে উল্লিখিত নথি/ডেটা কমপক্ষে পাঁচ (5) বছরের জন্য রাখা হবে, যা লেনদেন সম্পাদন বা ব্যবসায়িক সম্পর্ক শেষ হওয়ার পরে গণনা করা হয়।

ভৌগলিক অবস্থা:

যদিও Octa Markets ltd. সারা বিশ্বে ক্লায়েন্টদের স্বাগত জানায়, দুর্ভাগ্যবশত সরকারী বিধিনিষেধ, প্রবিধান, AML এর সর্বোত্তম অনুশীলনগুলি Octa Markets ltd.-কে কিছু দেশের সাথে সম্পর্কিত বা কোনো ভাবে সম্পর্কিত অ্যাকাউন্ট খুলতে বাধা দেয়, এই কারণেই কিছু অ্যাকাউন্ট অ্যাপ্লিকেশন গুলি অগ্রসর হতে অক্ষম হতে পারে, তবে কিছু ক্ষেত্রে, রেসিডেন্সি নিশ্চিতকরণের দেশ সম্পর্কে অতিরিক্ত প্রশ্ন জিজ্ঞাসা করা যেতে পারে।